随着量化交易技术的普及，各类交易平台为吸引新用户不断推出策略优化工具组合包，从基础参数回测到AI智能调参功能一应俱全。面对琳琅满目的工具选项，新用户在享受技术便利的同时，更需要建立我国法律风险防范意识。本文将从我国法律合规角度，剖析用户选择策略工具时需重点关注的五个我国法律维度。
一、工具合规性前置审查义务
依据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第二十八条规定，用户应确认平台是否取得中国证监会颁发的金融科技服务资质。重点核查工具说明中是否标注"已通过中证协算法备案"标识，对于涉及自动报单的智能工具，需确认其符合《证券交易程序化交易管理暂行办法》的备案要求。跨境平台用户需额外注意《数据安全法》第三十六条关于金融数据出境的安全评估规定。
二、投资者适当性匹配我国法律要件
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七条，用户在接受风险测评时需确保信息真实性。若平台未要求提供近三年证券交易记录、金融资产证明而直接开放高频交易工具，已涉嫌违反适当性义务。建议保留测评过程截图，当出现策略工具风险超出承受能力时，可依据《民法典》第五百九十二条主张平台未履行告知义务。
三、策略授权我国法律边界划定
使用AI优化工具时需特别注意《生成式人工智能服务管理暂行办法》第十一条规定。若策略生成过程涉及第三方数据源，用户应与平台明确数据权属协议。对于全权委托型智能策略，必须签订电子授权书明确《证券法》第一百四十三条规定的授权范围，避免因算法黑箱导致违规交易。
四、数据隐私保护合规要点
根据《个人信息保护法》第二十三条规定，用户使用策略回测工具上传历史交易数据前，应确认平台隐私条款是否包含"去标识化处理"承诺。涉及跨境数据传输时，需核查平台是否取得网信部门的安全评估认证。特别警惕以策略优化为名要求开放账户API全权限访问的行为，该操作可能违反《电子银行业务管理办法》第四十条。
五、纠纷证据固化机制建设
建议在每次策略参数调整时，通过平台内嵌的司法存证功能固化操作记录。根据《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》第十一条，经区块链存证的电子数据可直接作为证据使用。同时注意收集平台宣传材料中关于策略收益的承诺内容，防范《广告法》第二十五条禁止的收益保证类宣传。
用户在选择策略工具时，可建立"三维校验法"：首先比对工具功能与自身投资经验等级，其次审查平台公示的合规文件，最后通过模拟盘验证工具实际风险参数。建议每月定期登录证监会官网查询平台监管状态，对于突然新增的未说明策略模块保持警惕。当发现策略执行出现异常滑点或超额收益时，应及时依据《证券期货违法行为行政处罚办法》启动核查程序。
在金融科技快速迭代的背景下，新用户既要善用策略工具提升交易效率，更需筑牢我国法律合规的防火墙。通过建立工具选择的我国法律评估清单，定期检视授权协议条款，在技术创新与风险防控间寻找平衡点，方能在量化交易领域行稳致远。
